اقدامات دیوار برای مبارزه با پولشویی

روابط عمومی دیوار در مطلبی اقداماتی که این پلتفرم برای مبارزه با پولشویی انجام داده را تشریح کرده است. در این مطلب آمده:

یکی از ابتدایی‌ترین گام‌ها در ایجاد فضای شفاف برای معاملات اینترنتی، اطمینان از هویت واقعی کاربران است. در دیوار، مرحله «احراز هویت شاهکار» شماره تلفن و کد ملی افراد را تطبیق می‌دهد تا مشخص شود دارنده سیم‌کارت و صاحب کد ملی یک نفر هستند. به این ترتیب هر فردی که بخواهد از پلتفرم دیوار استفاده کرده و آگهی ثبت کند، باید اهراز هویت را پشت سر بگذارد. این رویکرد:

• مانع از ورود افرادی می‌شود که از سیم‌کارت‌های اجاره‌ای یا جعلی استفاده می‌کنند.
• مسئولیت درج آگهی‌ها و انجام تراکنش‌ها را روی صاحب واقعی حساب تعریف می‌کند.
• با کاهش فعالیت حساب‌های بدون هویت مشخص، بستر امن‌تری برای کاربران فراهم می‌آورد.

در مواردی مانند لغو معامله یا بازگشت اعتبار خرید خدمات، دیوار مبلغ را تنها به حساب بانکی همان شخصی که از پیش احراز هویت شده است باز می‌گرداند. برای این کار، اطلاعات کارت بانکی و صاحب حساب تطبیق داده شده و صحت اطلاعات کاربری با دقت بیشتری راستی‌آزمایی می‌شود تا مبالغ تنها به حساب صاحب کارت بازگردد. این اقدام:

• جلوی سوءاستفاده از اطلاعات بانکی دیگران را می‌گیرد.
• سطح اعتماد کاربران را بالاتر برده و از بروز تخلفاتی نظیر «دریافت وجه به حساب فرد ثالث» جلوگیری می‌کند.
•  محیط را برای کاربرانِ متخلف که قصد پولشویی یا کلاه‌برداری دارند ناامن می‌سازد.

تمامی عملیات مالی در دیوار صرفاً از طریق سیستم‌های بانکی معتبر و مورد تأیید انجام می‌شود تا خطرات ناشی از پرداخت‌های نامعتبر به حداقل برسد. دیوار صرفاً با شبکه‌های بانکی مورد تایید بانک مرکزی، در زمینه انتقال وجه یا بازگشت مبالغ همکاری می‌کند. با این شیوه مسیرهای پرداخت شناسنامه‌دار هستند و تخلفات احتمالی شناسایی و رهگیری آسان‌تری دارند. همچنین ریسک تراکنش‌های خطرناک یا کانال‌های مالی غیراستاندارد که امکان دور زدن نظارت رسمی را فراهم می‌کنند، کاهش می‌یابد. کاربران نیز می‌توانند با آرامش بیشتری تراکنش انجام دهند و مطمئن باشند که انتقال وجه در بستری ایمن صورت می‌گیرد.

برای کاربرانی که مایل‌اند در آگهی‌های خود شفافیت بیشتری ارائه دهند، دیوار افزونه‌های خاصی به کمک پلتفرم «کنار دیوار» قرار داده است تا اطلاعات بانکی یا شناسایی خود را در آگهی درج کنند. مزیت این موضوع عبارت است از:

• ایجاد تمایز بین آگهی‌هایی که قدم‌های بیشتری برای اثبات هویت فروشنده یا ارائه‌دهنده خدمات برمی‌دارند.
• افزایش قطعیت و اعتماد خریداران نسبت به واقعی‌بودن آگهی و مالکیت کالا یا خدمت.
• فراهم‌کردن روندی سریع برای خریدار که بدون نیاز به جست‌وجوی اضافی، اطلاعات تأییدشده فروشنده را ببیند.

دیوار در حال توسعه و تقویت خدمات پرداخت امن در بستر «کنار دیوار» است تا خریدار و فروشنده در فرایند نقل‌وانتقال پول، آسودگی خاطر بیشتری داشته باشند. این ابزارها نقش واسطه امن را ایفا کرده و تا زمانی که کالا یا خدمت تأیید نشود، وجه را نزد خود نگاه می‌دارند. کاربران با اطمینان بیشتری اقدام به دادوستد می‌کنند و احتمال معاملات مشکوک یا ناشناس کمتر می‌شود.

دیوار با نظارت منظم بر فعالیت کاربران، مانع از سوءاستفاده از هویت حقیقی، حساب بانکی و سیم‌کارت‌های دیگران می‌شود و در صورت تأیید تخلف، اقدامات لازم برای جلوگیری از ادامه فعالیت متخلف صورت می‌گیرد.

تیم نظارت بر تخلفات دیوار به‌صورت مستمر فعالیت کاربران را بررسی می‌کند تا هرگونه سوءاستفاده از مدارک شناسایی، سیم‌کارت یا کارت بانکی دیگران شناسایی شود. این کار ضمن جلوگیری از شکل‌گیری بستر پولشویی، اعتماد سایر کاربران به فضای امن دیوار نیز حفظ می‌شود. همچنین در صورت تأیید تخلف حساب متخلف بسته می‌شود یا دسترسی آن محدود می‌گردد. در صورت نیاز اطلاعات لازم در اختیار مراجع ذی‌صلاح قرار می‌گیرد.

یکی از ارزش‌های کلیدی ما سلامت و شفافیت پلتفرم است. به همین دلیل همواره خود را موظف می‌دانیم تا کاربران را از حقوق و تکالیف قانونی‌شان آگاه کنیم. همکاری فعال کاربران و اطلاع‌رسانی بهنگام هرگونه رفتار یا تراکنش مشکوک، موجب پیشگیری از تخلف در فضای مجازی خواهد شد. برای شناسایی و ثبت موارد مشکوک به تخلف مالی، سامانه گزارش‌های مردمی مرکز اطلاعات مالی کشور به نشانی fiu.gov.ir به کاربران معرفی می‌شود. 

دیوار تلاش می‌کند با اجرای این مجموعه اقدامات، ضمن محافظت از منافع کاربران و ایجاد بستر امن تراکنش‌ها، اعتماد در فضای کسب‌وکار آنلاین را افزایش داده و تجربه‌ای ایمن و کارآمد را برای کاربران خود فراهم کند.